Na Impulse World, acreditamos que uma gestão de risco eficaz é a chave para o sucesso a longo prazo no trading. Nossas políticas foram desenvolvidas para ajudá-lo a proteger seu capital enquanto maximiza suas oportunidades de crescimento.
O que é a margem e por que ela é importante?
A margem é a quantidade de fundos necessária para abrir e manter uma posição no mercado. Entender e gerenciar corretamente a margem é fundamental para:
Evitar o sobre-alavancamento
Manter um controle adequado do risco
Garantir a sustentabilidade da sua estratégia de trading
Nossa política de controle de margem
Na Impulse World, estabelecemos uma regra clara para o controle de margem:
Não é permitido que os traders envolvam mais de 10% da margem máxima disponível em uma mesma operação ou intenção sobre o mesmo ativo.
O que isso significa na prática?
Diversificação: Essa regra incentiva você a diversificar suas operações em vez de concentrar todo o seu risco em um único trade.
Prevenção de sobre-alavancamento: Limita sua exposição a um único ativo, reduzindo o risco de perdas significativas.
Consistência: Promove um enfoque mais equilibrado e sustentável no seu trading.
Como calcular a margem utilizada?
Como calcular a margem utilizada?
Para garantir o cumprimento da nossa política, é importante que você saiba calcular a margem utilizada em suas operações. Aqui está a fórmula:
Margem = (Lotagem x Tamanho do contrato x Cotização em USD) / Alavancagem
Exemplo: Para uma operação de EUR/USD com 5 lotes:
5 (Lotagem) x 100,000 (Tamanho do contrato) x 1.09237 (Cotização em USD) / Alavancagem ≈ 5,461.85 (Margem utilizada)
Essa margem de 5,461.85 é a que não deve exceder 10% da sua margem máxima disponível.
Como Realizar o Cálculo Correspondente para Não Descumprir a Política de Controle de Margem?
Como Realizar o Cálculo Correspondente para Não Descumprir a Política de Controle de Margem?
Para garantir o cumprimento da Política de Controle de Margem, é fundamental que nenhuma operação ou intenção utilize mais de 10% da margem disponível. Isso implica a necessidade de realizar um cálculo prévio que permita avaliar corretamente a proporção de margem que será comprometida, de acordo com a natureza da operação ou intenção que se pretende executar.
A metodologia de cálculo variará dependendo de se tratar de uma operação ou intenção sobre um único instrumento financeiro ou sobre vários instrumentos de forma simultânea. A seguir, descrevem-se os dois cenários principais:
Cálculo da lotagem máxima permitida em um único instrumento financeiro
Quando se deseja operar um único instrumento, deve-se realizar um cálculo que determine a lotagem máxima permitida que pode ser aberta sem infringir o limite de 10% da margem disponível.
Cálculo da margem ocupada em intenções compostas por múltiplos
instrumentos Em situações em que uma intenção envolve dois ou mais instrumentos simultaneamente relacionados a um mesmo ativo subjacente (por exemplo, EUR/USD e XAU/USD), deve-se realizar um cálculo agregado da margem ocupada pela totalidade dos instrumentos envolvidos. Isso permite verificar que, em conjunto, a intenção não ultrapasse o limite estabelecido de 10%.
1. Cálculo da Lotagem Máxima Permitida em um Mesmo Instrumento
Fórmula Geral:
Lotagem máxima permitida = 10% da margem disponível / (Cotização em USD * Tamanho do contrato)
Parâmetros Necessários:
Tamanho da conta
Instrumento a ser operado
Alavancagem do instrumento
Margem disponível:
Margem disponível = Tamanho da conta * Alavancagem do instrumento
Margem máxima permitida: Margem máxima permitida = 10% da margem disponível
Tamanho do contrato:
Definido de acordo com o instrumento
Cotização em USD:
Preço do instrumento cotado em USD no momento da operação
Exemplo Prático:
Tamanho da conta: $10,000.00
Instrumento operado: XAU/USD
Alavancagem: 25
Margem disponível: 10,000 * 25 = $250,000
Margem máxima permitida: 10% de 250,000 = $25,000
Tamanho do contrato: 100
Cotização em USD: $2,707.00
Lotagem máxima permitida: 25,000 / (2,707 * 100) = 0.09 lotes
De acordo com o cálculo correspondente, não é possível exceder 0.09 lotes em XAU/USD, já que fazê-lo implicaria ultrapassar 10% da margem disponível, infringindo assim a Política de Controle de Margem.
Caso sejam abertos 0.30 lotes, estar-se-ia operando fora do limite estabelecido. Se essa operação gerar um lucro líquido, no momento de solicitar um saque, será aplicado um ajuste proporcional sobre esse lucro. Esse ajuste tem como finalidade refletir o resultado que teria sido obtido caso o limite de 0.09 lotes tivesse sido respeitado.
Na prática, será determinado o lucro estimado correspondente ao volume permitido (0.09 lotes), e será excluída a proporção de benefício atribuível ao excesso de lotagem (ou seja, aos 0.21 lotes adicionais). Essa exclusão será aplicada sobre o profit líquido, garantindo que o valor elegível para saque seja coerente com o cumprimento das políticas operacionais.
2. Cálculo da Margem Ocupada para 2 ou Mais Instrumentos Simultaneamente
Ao operar mais de um instrumento, é necessário calcular a margem total ocupada e verificar se ela ultrapassa 10% da margem disponível.
Fórmula Geral:
Margem ocupada = (Lotagem * Tamanho do contrato * Cotização em USD) / Alavancagem do instrumento
Margem ocupada em % = (Margem ocupada / Tamanho da conta) * 100
Exemplo Prático:
Instrumento 1: XAU/USD
Lotagem: 0.05
Tamanho do contrato: 100 Cotização em USD: $2,707.00
Alavancagem: 25
Margem ocupada: (0.05 * 100 * 2,707) / 25 = $541.40
Margem ocupada em %: (541.40 / 10,000) * 100 = 5.41%
Instrumento 2: EUR/USD
Lotagem: 0.70 Tamanho do contrato: 100,000
Cotização em USD: $1.055
Alavancagem: 100
Margem ocupada: (0.70 * 100,000 * 1.055) / 100 = $738.50
Margem ocupada em %: (738.50 / 10,000) * 100 = 7.38%
Margem total ocupada: 5.41% + 7.38% = 12.79% (Excede os 10% permitidos)
Nesse caso, o limite de margem permitido foi ultrapassado em 2.79%, o que constitui um descumprimento da Política de Controle de Margem.
Como consequência, no momento de solicitar um saque, será aplicado um ajuste proporcional sobre o lucro gerado. Esse ajuste será calculado com base na relação entre a margem máxima permitida e a margem efetivamente ocupada, refletindo assim o nível de descumprimento.
O excesso identificado dará origem a uma exclusão proporcional do lucro obtido, que será ajustada sobre o profit líquido da conta. Dessa forma, garante-se que os benefícios sacados estejam alinhados com o cumprimento normativo e não incluam rendimentos obtidos fora dos limites estabelecidos pela política.
Por que é importante levar a margem em consideração?
Considerar a margem é essencial para uma gestão de risco eficaz. Isso permite que os traders entendam sua verdadeira exposição no mercado e evita a assunção de riscos excessivos, garantindo a sustentabilidade e a solidez a longo prazo das estratégias de trading. O descumprimento da política de margem acarreta uma revisão por parte do departamento de risco e pode resultar em ajustes necessários.
Importante:
Definimos "mesma intenção" como qualquer série de transações em um mesmo ativo financeiro executadas em paralelo durante um período determinado.
Consideramos a margem máxima disponível com base no saldo inicial da conta, já que dessa forma é mais prático para o trader realizar os cálculos necessários.
Nos casos em que, devido ao tamanho reduzido da conta, o cálculo da lotagem máxima permitida resulte em um valor inferior a 0.01 (lotagem mínima permitida na plataforma), será aplicada uma exceção e será permitido operar com 0.01 como lotagem máxima. Por exemplo, em contas de $1,000, o cálculo da lotagem máxima permitida para XAU/USD pode resultar em um valor inferior a 0.01, o que tecnicamente impediria operar esse instrumento sem exceder 10% da margem; nesses casos específicos, será igualmente permitida a abertura de 0.01 lotes.
Política de Consistência na Fase de Fundeada
Qual é o objetivo da política?
A Política de Consistência na Fase de Fundeada tem como objetivo garantir que nossos traders mantenham uma operativa coerente e estável ao longo do tempo. Esta política busca incentivar um enfoque de trading equilibrado e sustentável, garantindo que os lucros reflitam habilidade, estratégia e disciplina, em vez de resultados excepcionais isolados ou golpes de sorte. A implementação desta política responde à necessidade de avaliar o desempenho de forma mais qualitativa, com foco na distribuição dos lucros diários.
Em que consiste esta política?
O trader, em um dia operado, não poderá ter um lucro líquido que ultrapasse o multiplicador correspondente ao tamanho da sua conta, aplicado sobre a média dos seus melhores dias em lucro (sem contar os dias negativos). O multiplicador e o número de dias de referência variam de acordo com o capital gerenciado:
Tamanho da conta | Multiplicador | Dias de referência |
1K a 10K | 3x | 10 melhores dias |
30K a 60K | 2x | 10 melhores dias |
100K | 1.5x | 10 melhores dias |
300K | 1.25x | 15 melhores dias |
600K em diante | 1.2x | 20 melhores dias |
O enfoque progressivo do multiplicador e do número de dias considerados para o cálculo da média na Política de Consistência tem como finalidade adaptar o nível de exigência em função do tamanho da conta. Dessa forma, à medida que o capital alocado é maior, também é maior o nível de exigência, refletindo um maior grau de responsabilidade e profissionalismo esperado na operativa. Esse enfoque permite que as contas de menor tamanho operem com maior flexibilidade, enquanto as contas de maior capital exigem uma consistência mais sólida, promovendo uma gestão de risco mais estável, controlada e alinhada com padrões profissionais.
Como esse limite é calculado?
São considerados os melhores dias em termos de lucro líquido de acordo com o tamanho da sua conta (10, 15 ou 20 dias conforme a tabela anterior), calculados com base na data de fechamento das operações (os dias negativos não são contabilizados).
É calculada a média desses dias (10, 15 ou 20 dias conforme a tabela anterior).
Essa média é multiplicada pelo tipo de multiplicador correspondente ao tamanho da conta (3x, 2x, 1.5x, 1.25x ou 1.20x). Esse é o limite de lucro permitido para um único dia.
Se algum dia ultrapassar esse limite, o lucro líquido desse dia será excluído para que se mantenha dentro do limite, o que também impactará o total do profit líquido sacado.
Resumo Geral
Esta política se aplica somente na fase de fundeada e somente quando você solicita um saque.
O objetivo é que seus resultados venham de uma operativa constante e sustentável, e não apenas de um ou dois dias atípicos com lucros muito altos.
Analisamos seus dias com lucro dentro do período de saque.
Calculamos a média dos seus melhores dias de lucro de acordo com o tamanho da sua conta (10, 15 ou 20 dias conforme a tabela de multiplicadores). Se você tiver menos dias do que o mínimo exigido, eles são completados com dias em $0.
Nenhum dia pode ultrapassar o multiplicador correspondente à sua conta (3x, 2x, 1.5x, 1.25x ou 1.2x) aplicado sobre essa média. Se um dia ultrapassar, o excesso desse dia não é considerado no cálculo do seu saque.
Assim, protegemos a estabilidade do programa de fundeada e, ao mesmo tempo, recompensamos os traders que operam com disciplina e consistência.
Em palavras simples
Se, na fundeada, você tiver vários dias bons e um exageradamente grande, não vamos pagá-lo como se todo o seu resultado dependesse apenas desse dia.
Observamos seus melhores dias, calculamos uma média e definimos um limite saudável para o que cada dia pode contribuir para o saque.
Se um dia ultrapassar esse limite, não perdemos todo aquele dia, apenas se ajusta a parte considerada "excessiva" para esse saque.
Você sempre terá dois caminhos:
1. Sacar agora, aceitando o ajuste por consistência.2. Continuar operando por mais dias, para que seu resultado seja mais equilibrado e, no próximo saque, o ajuste seja menor ou inexistente.
Exemplo número 1 – Trader consistente (NÃO descumpre a política):
Lucro Líquido solicitado: $2,900
Média dos seus melhores dias: $9,615 / 10 = $961.5
Limite de lucro diário: $961.5 * 1.5 = $1,442.25
Resultados diários:
Dia | Lucro | Limite | Ajusta? | Ajuste por consistência |
1 | 1,250.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
2 | -1,350.00 | - | - | - |
3 | -800.00 | - | - | - |
4 | 650.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
5 | 745.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
6 | 375.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
7 | -1,800.00 | - | - | - |
8 | -765.00 | - | - | - |
9 | 665.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
10 | 980.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
11 | 850.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
12 | 1,400.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
13 | 1,300.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
14 | -2,000.00 | - | - | - |
15 | 1,400.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
Resultado: O trader demonstrou consistência e uma distribuição saudável dos seus lucros. Nenhum dia ultrapassa o limite de $1,442.25. Portanto, não são realizados ajustes por consistência e ele pode sacar o total do lucro líquido solicitado.
Exemplo número 2 – Trader NÃO consistente (descumpre a política):
Lucro Líquido solicitado: $2,900
Média dos seus melhores dias: $9,615 / 10 = $961.5
Limite de lucro diário: $961.5 * 1.5 = $1,442.25
Resultados diários:
Dia | Lucro | Limite | Ajusta? | Ajuste por consistência |
1 | 1,750.00 | 1,442.25 | Sim | 307.75 |
2 | -1,350.00 | - | - | - |
3 | -800.00 | - | - | - |
4 | 150.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
5 | 745.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
6 | 375.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
7 | -1,800.00 | - | - | - |
8 | -765.00 | - | - | - |
9 | 665.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
10 | 980.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
11 | 850.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
12 | 2,200.00 | 1,442.25 | Sim | 757.75 |
13 | 500.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
14 | -2,000.00 | - | - | - |
15 | 1,400.00 | 1,442.25 | Não | 0 |
Resultado: Nesta ocasião, o Dia 1 e o Dia 12 descumprem a política de consistência, motivo pelo qual deve ser aplicado um ajuste por consistência aos lucros desses dias.
Ajuste:
Dia | Lucro Líquido | Limite de Lucro Diário | Ajuste por consistência Aplicado |
Dia 1 | $1,750.00 | $1,442.25 | $1,750 - $1,442.25 = $307.75 |
Dia 12 | $2,200.00 | $1,442.25 | $2,200 - $1,442.25 = $757.75 |
Resumo do Ajuste por consistência:
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Ajuste por consistência Total | $1,065.50 |
Profit Líquido Prévio | $2,900.00 |
Profit Final | $1,834.50 |
Opções do trader:
Sacar agora com os Ajustes por consistência aplicados.
Continuar operando para evitar ajustes por consistência no próximo saque.
O que acontece se eu não tiver os dias de referência com lucro ou em break even?
A política de consistência se baseia na média dos seus melhores dias operando de acordo com o tamanho da sua conta (10, 15 ou 20 dias), sem contabilizar os dias negativos. Se, no momento de solicitar o saque, você não tiver o número de dias exigidos em lucro ou em break even, os dias faltantes serão contabilizados com um lucro líquido de $0.
Exemplo número 3 – Cumpre a política com menos de 10 dias em lucro:
Lucro Líquido solicitado: $4,000
Média dos seus melhores dias: $10,415/10 = $1,041.5
Limite de lucro diário: $1,041.5 * 1.5 = $1,562.25
Resultados diários:
Dia | Lucro | Limite | Ajusta? | Ajuste por consistência |
1 | 1,450.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
2 | -1,350.00 | - | - | - |
3 | -800.00 | - | - | - |
4 | -500.00 | - | - | - |
5 | 1,300.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
6 | 1,110.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
7 | -1,800.00 | - | - | - |
8 | -765.00 | - | - | - |
9 | 1,150.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
10 | 1,315.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
11 | 1,200.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
12 | 1,390.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
13 | 1,500.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
14 | -1,000.00 | - | - | - |
15 | -200.00 | - | - | - |
Resultado: O trader teve 8 dias com lucro. A média foi completada com 2 dias em $0 e o limite diário não foi ultrapassado, portanto não se aplicam ajustes por consistência. Cumpre a política.
Exemplo número 4 – Descumpre a política com menos de 10 dias em lucro:
Lucro Líquido solicitado: $4,000
Média dos seus melhores dias: $10,415/10 = $1,041.5
Limite de lucro diário: $1,041.5 * 1.5 = $1,562.25
Resultados diários:
Dia | Lucro | Limite | Ajusta? | Ajuste por consistência |
1 | 250.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
2 | -1,350.00 | - | - | - |
3 | -800.00 | - | - | - |
4 | -500.00 | - | - | - |
5 | 3,000.00 | 1,562.25 | Sim | 1,437.75 |
6 | 610.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
7 | -1,800.00 | - | - | - |
8 | -765.00 | - | - | - |
9 | 650.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
10 | 1,315.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
11 | 1,200.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
12 | 1,390.00 | 1,562.25 | Não | 0 |
13 | 2,000.00 | 1,562.25 | Sim | 437.75 |
14 | -1,000.00 | - | - | - |
15 | -200.00 | - | - | - |
Resultado: O trader teve 8 dias com lucro e a média foi completada com 2 dias em $0.
Ele descumpriu a política nos dias 5 e 13, motivo pelo qual se aplicam ajustes por consistência.
Ajuste:
Dia | Lucro Líquido | Limite de Lucro Diário | Ajuste por consistência Aplicado |
Dia 5 | $3,000.00 | $1,562.25 | $3,000 - $1,562.25 = $1,437.75 |
Dia 13 | $2,000.00 | $1,562.25 | $2,000 - $1,562.25 = $437.75 |
Resumo do Ajuste por consistência:
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Ajuste por consistência Total | $1,875.50 |
Profit Líquido Prévio | $4,000.00 |
Profit Final | $2,124.50 |
Opções do trader:
Sacar agora com os Ajustes por consistência aplicados.
Continuar operando para evitar ajustes por consistência no próximo saque.
Pontos adicionais importantes:
Horário em que se determina um dia operado: Para fins do cálculo dos lucros diários, os dias são definidos de acordo com o horário UTC (Tempo Universal Coordenado), iniciando às 00:00 UTC. Estabelecer um padrão de horário universal permite uniformidade na avaliação da operativa de todos os traders, independentemente da sua localização geográfica, garantindo que todos sigam os mesmos parâmetros.
Medição da consistência por período de saque: A avaliação da consistência é realizada de forma individual para cada período de solicitação de saque. Isso significa que o cálculo da média dos melhores dias de acordo com o tamanho da sua conta (10, 15 ou 20 dias) e a verificação do cumprimento da política se aplicam exclusivamente ao conjunto de dias operados que compõem esse período. A cada nova solicitação, a análise correspondente é realizada novamente.
Visualização do limite diário no Analyzer: Para facilitar o cumprimento desta política, o limite diário de lucro líquido permitido estará disponível no Analyzer de cada trader. Isso permitirá saber com precisão quanto é possível gerar por dia sem ultrapassar o limite de consistência estabelecido, promovendo um controle mais consciente e eficaz da sua operativa.
A atualização referente ao número de dias considerados para o cálculo da média e ao multiplicador aplicado na Política de Consistência entrará em vigor a partir de 1º de abril de 2026. Até essa data, permanecerão vigentes as condições atuais, nas quais o limite de lucro diário é calculado com base na média dos seus 10 melhores dias de lucro multiplicado por 1.5. A partir da data indicada, todas as contas estarão sujeitas à nova estrutura definida em função do tamanho da conta.
Sabemos que alcançar uma operativa consistente exige foco, disciplina e um esforço sustentado. Esta política foi desenvolvida justamente para valorizar esse tipo de desempenho, promovendo um enfoque de trading equilibrado, responsável e orientado a resultados sustentáveis. Sua aplicação busca garantir que os lucros reflitam a habilidade operacional e não dependam de resultados isolados.
Consequências de descumprir as políticas de margem e consistência
O descumprimento dessas políticas pode levar a:
Revisão por parte do departamento de risco
Possíveis ajustes nas suas operações
Em casos extremos, limitações na sua conta
Dicas para uma gestão de risco eficaz
Diversifique suas operações: Não coloque todos os ovos na mesma cesta.
Use stops de perda: Limite suas perdas potenciais em cada trade.
Mantenha um diário de trading: Analise suas operações para melhorar sua gestão de risco.
Eduque-se constantemente: O mercado evolui, e o seu conhecimento também deve evoluir.
Conclusão
A consistência e o controle de margem são fundamentais para o seu sucesso como trader. Ao seguir estas políticas e dicas, você não apenas protege o seu capital, mas também se posiciona para um crescimento sustentável na sua carreira de trading.
Quer se aprofundar mais em como aplicar essas estratégias no seu trading diário? Não hesite em entrar em contato com nossa equipe de suporte para obter orientação personalizada através do e-mail [email protected] ou pelo chat ao vivo localizado na parte inferior direita da tela. Estamos à sua espera!