En Impulse World, creemos que una gestión de riesgo efectiva es la clave para el éxito a largo plazo en el trading. Nuestras políticas están diseñadas para ayudarte a proteger tu capital mientras maximizas tus oportunidades de crecimiento.
¿Qué es el margen y por qué es importante?
El margen es la cantidad de fondos que necesitas para abrir y mantener una posición en el mercado. Entender y gestionar correctamente el margen es crucial para:
Evitar el sobreapalancamiento
Mantener un control adecuado del riesgo
Asegurar la sostenibilidad de tu estrategia de trading
Nuestra política de control de margen
En Impulse World, hemos establecido una regla clara para el control de margen:
No se permite que los traders involucren más del 10% del margen máximo disponible en una misma operación o intención en un mismo activo.
¿Qué significa esto en la práctica?
Diversificación: Esta regla te anima a diversificar tus operaciones en lugar de concentrar todo tu riesgo en un solo trade.
Prevención de sobreapalancamiento: Limita tu exposición a un solo activo, reduciendo el riesgo de pérdidas significativas.
Consistencia: Promueve un enfoque más equilibrado y sostenible en tu trading.
¿Cómo calcular el margen utilizado?
¿Cómo calcular el margen utilizado?
Para asegurarte de cumplir con nuestra política, es importante que sepas calcular el margen utilizado en tus operaciones. Aquí tienes la fórmula:
Margen = (Lotaje x Tamaño del contrato x Cotización a USD) / Apalancamiento
Ejemplo: Para una operación de EUR/USD con 5 lotes:
5 (Lotaje) x 100,000 (Tamaño de contrato) x 1.09237 (Cotización a USD) / Apalancamiento ≈ 5,461.85 (Margen utilizado)
Este margen de 5,461.85 es el que no debe exceder el 10% de tu margen máximo disponible.
¿Cómo realizar el cálculo correspondiente para no incumplir la política de control de margen?
¿Cómo realizar el cálculo correspondiente para no incumplir la política de control de margen?
Para asegurar el cumplimiento de la Política de Control de Margen, es fundamental que en ninguna operación ni intención se utilice más del 10% del margen disponible. Esto implica la necesidad de realizar un cálculo previo que permita evaluar correctamente la proporción de margen que se comprometerá, según la naturaleza de la operación o intención que se pretenda ejecutar.
La metodología de cálculo variará dependiendo de si se trata de una operación o intención sobre un único instrumento financiero o sobre varios instrumentos de manera simultánea. A continuación, se describen los dos escenarios principales:
1. Cálculo del lotaje máximo permitido en un solo instrumento financiero
Cuando se desea operar sobre un único instrumento, se debe realizar un cálculo que determine el lotaje máximo permitido que puede abrirse sin infringir el límite del 10% del margen disponible.
2. Cálculo del margen ocupado en intenciones compuestas por múltiples instrumentos
En situaciones donde una intención involucra dos o más instrumentos simultáneamente relacionados con un mismo activo subyacente (por ejemplo, EUR/USD y XAU/USD), se debe realizar un cálculo agregado del margen ocupado por la totalidad de los instrumentos involucrados. Esto permite verificar que, en conjunto, la intención no supere el límite establecido del 10%.
1. Cálculo del Lotaje Máximo Permitido en un Mismo Instrumento
Fórmula General:
Lotaje máximo permitido = 10% del margen disponible / (Cotización en USD * Tamaño de contrato)
Parámetros Necesarios:
Tamaño de cuenta
Instrumento a operar
Apalancamiento del instrumento
Margen disponible:
Margen disponible = Tamaño de cuenta * Apalancamiento del instrumento
Margen máximo permitido: Margen máximo permitido = 10% del margen disponible
Tamaño de contrato:
Definido según el instrumento
Cotización en USD:
Precio del instrumento cotizado en USD en el momento de operar
Ejemplo Práctico:
Tamaño de la cuenta: $10,000.00
Instrumento operado: XAU/USD
Apalancamiento: 50
Margen disponible: 10,000 * 50 = $500,000
Margen máximo permitido: 10% de 500,000 = $50,000
Tamaño de contrato: 100
Cotización en USD: $2,707.00
Lotaje máximo permitido: 50,000 / (2,707 * 100) = 0.18 lotes
Según el cálculo correspondiente, no se puede exceder los 0.18 lotes en XAU/USD, ya que hacerlo implicaría superar el 10% del margen disponible, infringiendo así la Política de Control de Margen.
En caso de que se abran 0.50 lotes, se estaría operando por fuera del límite establecido. Si esa operación genera una ganancia neta, al momento de solicitar un retiro, se aplicará un ajuste proporcional sobre dicha ganancia. Este ajuste tiene como finalidad reflejar el resultado que se habría obtenido si se hubiera respetado el límite de 0.18 lotes.
En la práctica, se determinará la ganancia estimada correspondiente al volumen permitido (0.18 lotes), y se procederá a excluir la proporción de beneficio atribuible al exceso de lotaje (es decir, a los 0.32 lotes adicionales). Esta exclusión se aplicará sobre el profit neto, asegurando que el monto elegible para retiro sea coherente con el cumplimiento de las políticas operativas.
2. Cálculo del Margen Ocupado para 2 o Más Instrumentos Simultáneamente
Cuando se opera más de un instrumento, es necesario calcular el margen total ocupado y verificar si supera el 10% del margen disponible.
Fórmula General:
Margen ocupado = (Lotaje * Tamaño de contrato * Cotización en USD) / Apalancamiento del instrumento
Margen ocupado en % = (Margen ocupado / Tamaño de cuenta) * 100
Ejemplo Práctico:
Instrumento 1: XAU/USD
Lotaje: 0.10
Tamaño de contrato: 100
Cotización en USD: $2,707.00
Apalancamiento: 50
Margen ocupado: (0.10 * 100 * 2,707) / 50 = $541.40
Margen ocupado en %: (541.40 / 10,000) * 100 = 5.41%
Instrumento 2: EUR/USD
Lotaje: 0.70
Tamaño de contrato: 100,000
Cotización en USD: $1.055
Apalancamiento: 100
Margen ocupado: (0.70 * 100,000 * 1.055) / 100 = $738.50
Margen ocupado en %: (738.50 / 10,000) * 100 = 7.38%
Margen total ocupado: 5.41% + 7.38% = 12.79% (Excede el 10% permitido)
En este caso, se ha superado el límite permitido de margen por un 2.79%, lo cual constituye un incumplimiento de la Política de Control de Margen.
Como consecuencia, al momento de solicitar un retiro, se aplicará un ajuste proporcional sobre la ganancia generada. Este ajuste se calculará en función de la relación entre el margen máximo permitido y el margen efectivamente ocupado, reflejando así el nivel de incumplimiento.
El exceso identificado dará lugar a una exclusión proporcional de la ganancia obtenida, la cual se ajustará sobre el profit neto de la cuenta. De este modo, se asegura que los beneficios retirados estén alineados con el cumplimiento normativo y no incluyan rendimientos obtenidos por fuera de los límites establecidos por la política.
¿Por qué es importante tener en cuenta el margen?
Considerar el margen es esencial para una gestión de riesgo efectiva. Permite a los traders entender su verdadera exposición en el mercado y evita la asunción de riesgos excesivos, garantizando la sostenibilidad y la solidez a largo plazo de las estrategias de trading. Incumplir con la política de margen conlleva una revisión por parte del departamento de riesgo y puede resultar en ajustes necesarios.
Importante:
Definimos ‘misma intención’ como cualquier serie de transacciones en un mismo activo financiero que se ejecuten en paralelo durante un periodo determinado.
El margen máximo disponible lo tomamos basados en el saldo inicial de la cuenta, ya que de esta forma es más óptimo para el trader por hacer los cálculos requeridos.
Política de Gestión de riesgo en retiros
Para fomentar una gestión de riesgo prudente y diversificada, hemos implementado la siguiente política:
Un máximo del 25% de tus ganancias brutas puede originarse de una sola operación o conjunto de operaciones con la misma intención. (La ganancia bruta se contempla basada en el resultado de operaciones provenientes de la solicitud de retiro que está en proceso).
Si se excede este límite, el porcentaje adicional no será retirable y se ajustará de tu profit neto retirable.
Ejemplo detallado:
Considera el siguiente escenario al momento de solicitar un retiro:
Tu profit neto es de $5,000, basado en ganancias brutas de $10,000.
Detectamos dos operaciones significativas:
Ganancia bruta de $4,000 (40% del total)
Ganancia bruta de $3,000 (30% del total)
Ambas operaciones superan el límite del 25% permitido. Veamos cómo se aplican los ajustes:
Total de ganancias brutas: $10,000
Límite del 25% sobre ganancias brutas totales: $2,500
Intención número 1:
Ganancia bruta: $4,000 (40% del total)
Esta operación excede el límite del 25% por $1,500.
Cálculo: $4,000 (ganancia bruta de la operación) - $2,500 (25% permitido) = $1,500 excedente.
Ajuste: Se reduce el profit neto retirable de $5,000 a $3,500 ($5,000 - $1,500).
Intención número 2:
Ganancia bruta: $3,000 (30% del total)
Esta operación excede el límite del 25% por $500.
Cálculo: $3,000 (ganancia bruta de la operación) - $2,500 (25% permitido) = $500 excedente.
Ajuste: Se reduce el profit neto retirable de $3,500 a $3,000 ($3,500 - $500).
Situaciones después de los ajustes:
Si el profit neto ajustado es superior a $0: Tienes la libertad de decidir si deseas retirar tus ganancias ajustadas o si prefieres seguir operando. Continuar operando te ofrece la oportunidad de equilibrar tus operaciones de manera que ninguna supere el 25% de tus ganancias brutas totales. Este enfoque no solo busca alinear tus estrategias con nuestra política de diversificación, sino también maximizar tus posibilidades de éxito y rentabilidad a largo plazo.
Si el profit neto ajustado resulta ser inferior a $0: Lamentablemente, en este escenario, no calificarás para realizar un retiro. Sin embargo, te alentamos a seguir operando con el objetivo de equilibrar tus ganancias y que ahora no tengas ninguna operación o intención que represente más del 25% de tus ganancias brutas. Una vez hayas equilibrado tus ganancias y ya no infrinjas esta política, podrás retirar todas las ganancias netas que tengas.
Consideraciones importantes:
No está permitido el uso de coberturas con el fin de generar más ganancia bruta.
Esta política de gestión de riesgo es esencial para garantizar que los traders manejen su capital de manera prudente y sostenible.
Al establecer un límite en el que un máximo del 25% de las ganancias brutas puede provenir de una sola operación o de un conjunto de operaciones relacionadas, Impulse World refuerza la importancia de la diversificación y evita la dependencia de resultados exitosos de una sola fuente o evento.
La política de gestión de riesgo es crucial para la estabilidad y el crecimiento a largo plazo de nuestros traders. Fomenta un enfoque equilibrado y sostenible en el trading, asegurando que nuestros traders desarrollen habilidades y estrategias robustas que puedan mantener a lo largo del tiempo.
Consecuencias de incumplir las políticas de margen y riesgo
El incumplimiento de estas políticas puede llevar a:
Revisión por parte del departamento de riesgo
Posibles ajustes en tus operaciones
En casos extremos, limitaciones en tu cuenta
Consejos para una gestión de riesgo efectiva
Diversifica tus operaciones: No pongas todos tus huevos en una sola canasta.
Usa stops de pérdidas: Limita tus pérdidas potenciales en cada trade.
Mantén un diario de trading: Analiza tus operaciones para mejorar tu gestión de riesgo.
Edúcate constantemente: El mercado evoluciona, y tu conocimiento debe hacerlo también.
Conclusión
La gestión de riesgo y el control de margen son fundamentales para tu éxito como trader. Al seguir estas políticas y consejos, no solo proteges tu capital, sino que también te posicionas para un crecimiento sostenible en tu carrera de trading.
¿Quieres profundizar más en cómo aplicar estas estrategias en tu trading diario? No dudes en contactar a nuestro equipo de soporte para obtener orientación personalizada a través del mail [email protected] o por medio del chat en vivo ubicado en la parte inferior derecha de la pantalla. ¡Te esperamos!